在“金融+科技”大趨勢推動下，傳統(tǒng)金融面臨國家政策與市場的雙輪驅(qū)動,金融行業(yè)開啟了數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程。作為企業(yè)的重要資產(chǎn)，數(shù)據(jù)是價值堪比石油的基礎性戰(zhàn)略資源，創(chuàng)造數(shù)據(jù)價值逐漸成為金融企業(yè)的核心競爭力。如何從海量數(shù)據(jù)中快速獲取有價值的信息，洞察內(nèi)部規(guī)律，支持業(yè)務決策，最終實現(xiàn)將合適的產(chǎn)品與服務準確、快速地傳遞給合適的客戶，成為金融企業(yè)普遍關(guān)注的焦點。
作為信息高度集中的行業(yè)，基金行業(yè)在數(shù)字化方面起步較早，已有許多的基金公司建立了自己的數(shù)據(jù)倉庫以及數(shù)據(jù)分析平臺，“數(shù)字化業(yè)務”的美好畫卷似乎已經(jīng)展開，只待提筆勾勒。
然而現(xiàn)實中，數(shù)字化轉(zhuǎn)型卻沒那么容易，仍需面對許多不斷涌現(xiàn)的新問題。基金企業(yè)如何描摹一幅精致的“數(shù)字化業(yè)務”工筆畫成為了新的難題。本文將以Smartbi重點客戶某基金公司為例，給大家詳細介紹該基金公司是如何借助Smartbi大數(shù)據(jù)分析平臺，實現(xiàn)數(shù)字化賦能。
01 基金公司信息化建設背景
一、海量數(shù)據(jù)無法充分利用
一直以來，該基金公司都很重視內(nèi)部IT應用系統(tǒng)的建設和發(fā)展。隨著各類業(yè)務系統(tǒng)的陸續(xù)上線，系統(tǒng)里開始源源不斷產(chǎn)生新的數(shù)據(jù)。海量數(shù)據(jù)難以管理，無法充分利用，導致企業(yè)高層無法及時根據(jù)數(shù)據(jù)作出相應的決策。
二、系統(tǒng)脫節(jié)，產(chǎn)生數(shù)據(jù)“孤島”
系統(tǒng)各自為政，現(xiàn)有業(yè)務系統(tǒng)的數(shù)據(jù)缺乏集中管理和共享，系統(tǒng)間出現(xiàn)脫節(jié)，企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)交互存在障礙，不符合企業(yè)管理的要求，數(shù)據(jù)“孤島”現(xiàn)象較為嚴重。
三、技術(shù)依賴，無法實現(xiàn)“我的數(shù)據(jù)我做主”
業(yè)務人員不具備寫SQL代碼、操作數(shù)據(jù)倉庫的能力，報表數(shù)據(jù)需求依賴技術(shù)人員的支撐，需求響應不及時，業(yè)務人員數(shù)據(jù)獲得感不強。
該基金公司內(nèi)部開始選型各種BI工具。經(jīng)過反復比較和評估，最終選擇了Smartbi一站式大數(shù)據(jù)分析平臺。該平臺不僅功能強大，可以滿足集團的業(yè)務需求。更重要的是，Smartbi的學習曲線更為平緩，員工無需長時間的學習和適應即可快速上手，甚至無需專門的培訓即可讓每個人獲得自助式數(shù)據(jù)分析的能力。
02 基金公司信息化建設歷程
一、總體架構(gòu)
從數(shù)據(jù)分析的目的導向入手，對全公司的分析指標進行梳理，以整合數(shù)據(jù)為基礎，把分散在各系統(tǒng)的業(yè)務數(shù)據(jù)采集到Smartbi平臺上，通過平臺提供的分析工具對數(shù)據(jù)進行加工，形成各類報表和指標，快速生成有價值的決策支持信息，并通過可視化展現(xiàn)工具直觀、高效地將這些信息推送到管理層面前，輔助領(lǐng)導快速實時做出判斷和決策，優(yōu)化流程，精準定位。
二、主題分析
通過前期的調(diào)研和溝通，結(jié)合該基金公司的核心業(yè)務，最終設計了KPI分析、渠道分析、投產(chǎn)分析、業(yè)績分析、產(chǎn)品分析、利潤分析等六大主題模塊，全面涵蓋到基金行業(yè)的各個業(yè)務范圍。
三、 指標體系舉例
1、利潤分析
分析各條線各月和年度的收入、支出、利潤走勢情況，并分析該團隊本月和本年度子類明細數(shù)據(jù)。通過各項數(shù)據(jù)走勢，分析企業(yè)經(jīng)營成果和獲利能力，及時發(fā)現(xiàn)問題并作出相應的調(diào)整或補救。
2、投產(chǎn)分析
分析不同團隊各月的收入、支出、利潤走勢情況，并分析該團隊這個月子類明細數(shù)據(jù)。通過投產(chǎn)分析幫助團隊抓管理，降耗損，減少成本開支，提高企業(yè)產(chǎn)品的競爭力和預測能力，同時也為企業(yè)的管理體制、經(jīng)營方式、組織形式、運行機制改革提供了參考數(shù)據(jù)。
3、渠道分析
分析各個渠道銷售的規(guī)模和份額情況，通過雙向?qū)Ρ葘徱暪静煌赖匿N售狀況。提供差異化的渠道建設，通過做廣、做深、做強和做精渠道來確立渠道核心競爭力，并不斷強化渠道營銷服務功能，借此提升綜合業(yè)務水平。
03 亮點創(chuàng)新
● 通過統(tǒng)一報表平臺，實現(xiàn)數(shù)據(jù)集中管理，更好的保證數(shù)據(jù)的一致性，消除數(shù)據(jù)孤島，快速響應報表應用需求。
● 建立公司級指標體系，實現(xiàn)指標數(shù)據(jù)集中存儲、動態(tài)更新，有效支撐和推進業(yè)務人員基于指標的數(shù)據(jù)加工和應用。
● 基于業(yè)務中心數(shù)據(jù)集市及指標集市提供面向主題的自定義報表、敏捷分析等分析，滿足業(yè)務上個性化報表需求。
04 項目價值
Smartbi項目團隊以客戶滿意度為標準，以交付高質(zhì)量項目為使命，協(xié)助客戶打通數(shù)據(jù)生產(chǎn)、加工、分析、利用的全鏈條，幫助客戶最大限度的挖掘數(shù)據(jù)價值，實現(xiàn)數(shù)據(jù)變現(xiàn)，讓數(shù)據(jù)成為新的利潤增長點。同時，項目落地了更加靈活的運營監(jiān)控平臺，輔助管理進行決策，增強了企業(yè)的適應能力，也提高了決策的成功率。
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