金融理財(cái)行業(yè)早在2015年就進(jìn)入了全面競爭和提升綜合能力的階段。金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)管理創(chuàng)新、數(shù)字科技融合、服務(wù)模式提升成為金融全行業(yè)最認(rèn)可的創(chuàng)新發(fā)展方向。金融行業(yè)如何通過融合云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為高凈值的大客戶提供深度的理財(cái)管理服務(wù),是2018年金融行業(yè)企業(yè)所面臨的共同課題。
當(dāng)前“互聯(lián)網(wǎng)+”已不在是新鮮話題，可金融行業(yè)如何借助智能化CRM系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)改革創(chuàng)新突破成為金融企業(yè)走出瓶頸的第一訴求，本人觀點(diǎn)是要轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行淖⒅靥岣哂脩趔w驗(yàn)。宇博金融行業(yè)CRM系統(tǒng)的開發(fā)順應(yīng)了市場發(fā)展趨勢，滿足企業(yè)需求，給帶來企業(yè)業(yè)績的一路飆升，真正推動金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展。
金融行業(yè)信息化現(xiàn)狀
金融行業(yè)企業(yè)有很多分支機(jī)構(gòu)遍布全國各地，大客戶信息都散落在不同分公司地域、不同業(yè)務(wù)部門人員手中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，金融理財(cái)顧問對客戶關(guān)系等信息認(rèn)識片面，則難免造成客戶流失，對企業(yè)損失尤為嚴(yán)重。
另外，對于銷售過程復(fù)雜且難以掌控的金融財(cái)富理財(cái)企業(yè)來說，控制過程，才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費(fèi)，銷售預(yù)測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。略和力度，有效促成募集成功。
1、高凈值客戶被鎖定，獲客難度大;
2、缺少對客戶的深入了解，推薦的產(chǎn)品不對路;
3、理財(cái)師流動頻繁，客戶流失快;
4、各部門數(shù)據(jù)不統(tǒng)一，過程中預(yù)約、繳款和合同流程雜亂,容易出錯(cuò)。
本觀點(diǎn)是金融行業(yè)CRM系利用統(tǒng)一客戶管理、統(tǒng)一銷售管理、統(tǒng)一服務(wù)管理、統(tǒng)一數(shù)據(jù)和報(bào)表管理來最大限度地挖掘客戶價(jià)值，分析銷售過程結(jié)果，逐步提高企業(yè)效率，從而真正實(shí)現(xiàn)以客戶為核心的業(yè)務(wù)管理。CRM的應(yīng)用可加強(qiáng)與顧客的聯(lián)系，又能提高效率，降低成本。以下看具體的體現(xiàn)。
金融行業(yè)CRM系統(tǒng)主要圍繞著客戶及銷售產(chǎn)品的全面管理，通過理順銷售流程和加強(qiáng)銷售過程管理，提高潛在客戶的成交率。針對客戶的商機(jī)，銷售員展開一系列的跟蹤活動。
同時(shí)是以客戶為導(dǎo)向，通過系統(tǒng)(比如客戶關(guān)懷、客戶挖掘、銷售自動化、營銷自動化、服務(wù)自動化等)，借助先進(jìn)通訊工具，提高工作效率、提升管理水平的企業(yè)運(yùn)營管理平臺。具體來說就是要實(shí)現(xiàn)如下幾點(diǎn)：
解決客戶流失問題
從創(chuàng)建客戶開始就保持對客戶的跟蹤和分析,采用客戶池規(guī)則對客戶線索有效跟蹤和利用。
規(guī)范產(chǎn)品管理和募集流程
產(chǎn)品開始募集就全程實(shí)施監(jiān)控募集過程,下沉到每個(gè)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的募集目標(biāo)、進(jìn)度。募集完成及時(shí)根據(jù)產(chǎn)品收益分配情況提醒客戶還本付息。
解決流程凌亂問題
理財(cái)?shù)念A(yù)約、付款和合同進(jìn)行綁定，有效跟蹤銷售過程中的所有電子或紙質(zhì)憑據(jù)。使銷售募集過程清晰可追溯。
解決產(chǎn)品推薦問題
在對客戶風(fēng)險(xiǎn)和投資偏好的跟蹤和分析的基礎(chǔ)上,為客戶推薦可能匹配的金融產(chǎn)品。幫助理財(cái)師更有針對性的給客戶選擇金融產(chǎn)品。
☆ 以客戶為主線建立“中央客戶數(shù)據(jù)庫”
☆ 以輸理企業(yè)系統(tǒng)性、流程性，提升企業(yè)執(zhí)行力為訴求
☆ 實(shí)用易用，“細(xì)節(jié)產(chǎn)生完美”的使用習(xí)慣
☆ 具有“中樞神經(jīng)系統(tǒng)”作用的管理領(lǐng)路
☆ 各種工作流程處理的自動化和處理過程的監(jiān)控;
☆ 解決多崗位、多部門的團(tuán)隊(duì)工作問題，實(shí)現(xiàn)高效協(xié)作。
☆ 各種權(quán)限管理的自動化，達(dá)到按權(quán)限進(jìn)行查詢和使用，以及提供方便的查詢手段。
☆ 提供信息發(fā)布和收集的平臺。支持信息的有效高速傳遞。
金融行業(yè)CRM系統(tǒng)幫助企業(yè)通過數(shù)據(jù)和報(bào)表最大限度地挖掘客戶價(jià)值，實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)客戶資源的整合。讓金融企業(yè)擁有一個(gè)統(tǒng)一的、清晰的客戶檔案?？梢詭椭鹑谄髽I(yè)在激烈的競爭環(huán)境下提高客戶忠誠度，降低客戶流失率，并不斷挖掘新客戶，實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值的最大化。
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近日，中國軟件網(wǎng)、海比研究院、中國軟件行業(yè)協(xié)會重磅推出《2022中國企業(yè)數(shù)智服務(wù)市場趨勢洞察之云化產(chǎn)品報(bào)告》，發(fā)布論壇在北京香格里拉飯店盛大舉行。
一直以來，客戶管理系統(tǒng)強(qiáng)調(diào)的都是客戶的管理功能，但是其實(shí)客戶管理系統(tǒng)也有完善的營銷流程，對于潛在客戶以及企業(yè)客戶進(jìn)行營銷活動也是客戶管理系統(tǒng)的重要一個(gè)步驟
一直以來，超一線城市以及一線城市都是客戶管理系統(tǒng)的主要應(yīng)用區(qū)域，但是移動信息化的普及，以及大趨勢的追趕，線上辦公已經(jīng)得到越來越多的企業(yè)認(rèn)可
7月14日，企業(yè)微信迎來重大更新。這次徹底打通了朋友圈，支持企業(yè)綁定視頻號，同時(shí)升級了客戶聯(lián)系能力。
數(shù)字化的技術(shù)開始不斷地普及，這大大地促進(jìn)了社會的進(jìn)步，讓人與人之間的交流變得更加簡單，社交關(guān)系發(fā)生了翻天覆地的變化。而對于北京企業(yè)來說，最終還是聚焦于企業(yè)、人之間的互聯(lián)關(guān)系，關(guān)鍵的點(diǎn)就是如何讓企業(yè)管理系統(tǒng)能夠深入到企業(yè)管理內(nèi)部，從而發(fā)揮出巨大的作用
2025國際人工智能程序設(shè)計(jì)精英挑戰(zhàn)賽（IAEPC）在香港中文大學(xué)成功舉辦。來自深圳的學(xué)生吳林林作為主辦方記者團(tuán)成員，采訪了大會嘉賓：香港特區(qū)政府立法會議員、IAEPC聯(lián)合發(fā)起人郭玲麗議員。在吳林林的采訪中，郭玲麗認(rèn)為：在舉辦AI大賽、AI論壇以及吸引國際科技青年人才方面，香港具有獨(dú)特的優(yōu)勢。郭玲麗
信創(chuàng)即信息技術(shù)創(chuàng)新，是指通過自主研發(fā)、技術(shù)創(chuàng)新等方式，實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)的自主可控，降低對外部技術(shù)的依賴，提高國家信息安全保障能力。
第三屆828B2B企業(yè)節(jié)正在全國如火如荼進(jìn)行中。作為中國首個(gè)以“提升企業(yè)數(shù)字化能力、助力企業(yè)穩(wěn)健快速成長”為目標(biāo)的B2B企業(yè)節(jié)，828B2B企業(yè)節(jié)由華為云聯(lián)合上萬伙伴共同發(fā)起，目的是為了打通數(shù)字化供需天塹，讓科技企業(yè)和有數(shù)轉(zhuǎn)智改需求的中小企業(yè)能在一站購平臺上完成對接，實(shí)現(xiàn)成就好生意，成為好企業(yè)的節(jié)日
當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)局勢復(fù)雜多變，企業(yè)面臨著越來越激烈的市場競爭。在生產(chǎn)方式不斷隨著科技水平的發(fā)展而提升的同時(shí)，各個(gè)行業(yè)企業(yè)產(chǎn)品之間的差距越來越小，企業(yè)單純依靠產(chǎn)品很難在如今的市場競爭中取勝。因此，如何為企業(yè)尋求更加富有競爭力的銷售能力提升辦法，成為了企業(yè)普遍更加看重的問題。趙峰，現(xiàn)任北京正信啟德管理顧問有
零售經(jīng)營者正處在一個(gè)歷史性的轉(zhuǎn)折點(diǎn)上。一方面，中國的零售產(chǎn)業(yè)已經(jīng)發(fā)展到門店渠道飽和的狀態(tài)，優(yōu)勝劣汰會是零售產(chǎn)業(yè)未來一段時(shí)間內(nèi)的主旋律；一方面，中國消費(fèi)者的價(jià)值觀出現(xiàn)了顯著變化，零售快消市場已經(jīng)進(jìn)入“性價(jià)比時(shí)代”。為此，百望云總結(jié)服務(wù)諸多零售快消經(jīng)營者的經(jīng)驗(yàn)，集合產(chǎn)品與技術(shù)，推出了數(shù)字化解決方案，并取
受限于三元材料以及磷酸鐵鋰電池在能量密度、安全性、循環(huán)壽命等多方面的限制，純電汽車產(chǎn)品始終無法完成對傳統(tǒng)燃油車的致命一擊。在此背景下，優(yōu)勢明顯的固態(tài)電池被寄予厚望，眾多車企以及電池企業(yè)紛紛加碼這一細(xì)分領(lǐng)域，以求占領(lǐng)技術(shù)制高點(diǎn)。目前，業(yè)界普遍將全固態(tài)電池小批量量產(chǎn)上車的時(shí)間節(jié)點(diǎn)定在2027年左右，大規(guī)
嘿，朋友們！矢量智控（南京）科技有限公司官網(wǎng)www.ivcon.cn8月31日正式啟用啦！這將是矢量智控的重要里程碑，期待為AI+工業(yè)與制造業(yè)帶來更深入、更全面的服務(wù)。矢量智控作為南棲仙策旗下工業(yè)智能決策品牌，專注為高端裝備和復(fù)雜流程工業(yè)提供自主智能控制產(chǎn)品和方案。產(chǎn)品積淀前沿AI技術(shù)我們根據(jù)產(chǎn)品的
北京時(shí)間9月2日凌晨，科沃斯機(jī)器人CEO錢程的一條朋友圈引起業(yè)內(nèi)關(guān)注，搶先揭示了科沃斯將在2024德國柏林IFA展推出其地寶X系列新品。從簡短的內(nèi)容中可以窺見，科沃斯內(nèi)部對于這款新品的信心和期待。從錢程朋友圈流出的圖片來看，猜測科沃斯此次新品將重點(diǎn)圍繞地面頑垢清潔的提升以及二次污染的問題解決。截至上
經(jīng)過多年堅(jiān)持不懈的努力，以色列AudioPixels公司和中國地球山微電子公司雙方聯(lián)合研制的數(shù)字像素級MEMS揚(yáng)聲器技術(shù)取得重大突破。據(jù)AudioPixels官方發(fā)布消息顯示：新研制的第二代MEMS揚(yáng)聲器（GEN-II）所達(dá)到的聲壓級（SPL或“響度”）已被驗(yàn)證符合其商業(yè)化可行性的數(shù)字聲音重建（DS
2024年8月29日，深圳國際3D打印、增材制造展覽會（Formnext+PMSouthChina）在深圳國際會展中心13號館隆重舉行。本次展會以其豐富的活動與論壇，再次彰顯了3D打印技術(shù)在商業(yè)發(fā)展中的廣泛應(yīng)用，尤其是在新興的“3D打印農(nóng)場”建設(shè)領(lǐng)域，縱維立方的兩款新品在農(nóng)場主群體中備受關(guān)注，并宣布
