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原力協(xié)議歷久彌新,正成為DeFi困境背后的“破局者”

 2019-09-03 11:22  來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)  我來(lái)投稿 撤稿糾錯(cuò)

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2019年以來(lái),DeFi成為區(qū)塊鏈行業(yè)的熱點(diǎn),吸引了大量資本進(jìn)入與媒體的持續(xù)報(bào)道,DeFi概念躥紅。

DAPP TOTAL最新數(shù)據(jù)顯示,該網(wǎng)站統(tǒng)計(jì)的30個(gè)DeFi項(xiàng)目,鎖倉(cāng)市值已經(jīng)達(dá)到10.03億美元,日活躍用戶峰值在20萬(wàn)人左右。僅僅基于ETH的DeFi產(chǎn)品數(shù)量更是超過(guò)400種,同時(shí)越來(lái)越多的基于ETH、EOS、TRON等公鏈發(fā)起的項(xiàng)目,正在參與到DeFi浪潮中,DeFi浪潮已呈井噴之勢(shì)。

部分基于以太坊網(wǎng)絡(luò)的DeFi項(xiàng)目

DeFi全稱(chēng)Decentralized Finance,中文名稱(chēng)為“分布式金融”,涵義就是一個(gè)或者一組智能合約技術(shù)參與下的分布式金融相關(guān)項(xiàng)目統(tǒng)稱(chēng)DeFi,如加密貨幣借貸業(yè)務(wù)、交易所、菠菜游戲等等。

但同時(shí),高速發(fā)展的DeFi熱潮,其背后也遇到了大量問(wèn)題,如單個(gè)DApp活躍用戶少,產(chǎn)品使用體驗(yàn)差、優(yōu)秀產(chǎn)品開(kāi)發(fā)難度大等等問(wèn)題。原力協(xié)議的出現(xiàn),就是為了解決這些問(wèn)題。

1、什么是原力協(xié)議?

原力協(xié)議(The Force Protocol)項(xiàng)目于2018年年初啟動(dòng),是為分布式金融(DiFi)服務(wù)應(yīng)用搭建的區(qū)塊鏈開(kāi)放金融平臺(tái),原力協(xié)議是DeFi生態(tài)體系中重要的應(yīng)用之一。與目前大熱的DeFi項(xiàng)目DAI、Dharma、Compound項(xiàng)目相比,原力協(xié)議在支持資產(chǎn)、去中心化程度、借貸模式等方面均有優(yōu)勢(shì)。

例如,與目前DeFi生態(tài)中最為火爆的DAI項(xiàng)目相比,原力協(xié)議在資產(chǎn)托管與借貸業(yè)務(wù)上有更明顯優(yōu)勢(shì)。DAI選擇使用資金池的方式開(kāi)展借貸業(yè)務(wù),而原力協(xié)議下的借貸模式則為點(diǎn)對(duì)點(diǎn)+資金池兩個(gè)功能共同支撐借貸業(yè)務(wù)。其意義在于能夠?yàn)橛脩籼峁┒鄻舆x擇,讓借貸模式更加去中心化,同時(shí)也更加安全。

與主流DeFi項(xiàng)目相比,原力協(xié)議在性能方面具有一定優(yōu)勢(shì)

當(dāng)然,原力協(xié)議的功能并不僅限于借貸,原力協(xié)議還是一個(gè)“底層開(kāi)放平臺(tái)”,為分布式應(yīng)用提供技術(shù)支持。

原力協(xié)議通過(guò)對(duì)分布式金融業(yè)務(wù)流程進(jìn)行抽象和封裝,以SDK及API的形式,用一站式解決方案為去中心化借貸、穩(wěn)定幣、債券及衍生品交易等分布式應(yīng)用開(kāi)發(fā)提供底層開(kāi)放平臺(tái)。主要解決目前主流公鏈上的金融DAPP相互之間數(shù)據(jù)不共享,用戶使用體驗(yàn)差,開(kāi)發(fā)者難度大,缺乏統(tǒng)一的、符合 PFMI 標(biāo)準(zhǔn)的開(kāi)發(fā)標(biāo)準(zhǔn),資產(chǎn)不能有效跨鏈流轉(zhuǎn)等難點(diǎn),助力開(kāi)放金融生態(tài)的發(fā)展。

那么這樣的服務(wù)會(huì)有市場(chǎng)嗎?當(dāng)然會(huì)。

DAPP TOTAL數(shù)據(jù)顯示,近期出現(xiàn)的DeFi生態(tài)應(yīng)用項(xiàng)目出現(xiàn)的使用人數(shù)過(guò)少的情況,不少項(xiàng)目的DApp7天使用人數(shù)幾乎為零。之所以會(huì)出現(xiàn)這些問(wèn)題,其中原因很多,但是產(chǎn)品可用度底,操作不友好,不能不說(shuō)是這些項(xiàng)目失敗的原因之一。

例如今年7月份,基于Augur開(kāi)發(fā)的去中心化預(yù)測(cè)平臺(tái)Veil在官方推特上宣布團(tuán)隊(duì)將放棄Veil,項(xiàng)目宣告失敗。為什么一個(gè)接受了紅杉資本、Paradigm、 1confirmation 等知名投資機(jī)構(gòu)的DeFi項(xiàng)目會(huì)如此快倒閉。

該項(xiàng)目創(chuàng)始人在分析失敗原因時(shí)曾表示,產(chǎn)品設(shè)計(jì)過(guò)于復(fù)雜,對(duì)用戶不夠友好是很重要的原因之一。

DeFi項(xiàng)目活躍人數(shù)低成為目前最大問(wèn)題

而原力協(xié)議正是為這些DeFi項(xiàng)目提供成熟技術(shù)支持的?;谝陨侠砟?,目前,原力協(xié)議已獲得了包括AlphaCoin Fund、Zonff Capital、共識(shí)實(shí)驗(yàn)室、科銀資本、八維資本等在內(nèi)的,20多家海內(nèi)外知名機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略投資支持。

目前,原力協(xié)議已經(jīng)初步形成了以原力協(xié)議和原力投資為核心的生態(tài)體系,并逐步在挖礦、借貸、投資、交易所等方面形成了技術(shù)服務(wù)能力。下面介紹一下原力協(xié)議的基礎(chǔ)架構(gòu)。

原力協(xié)議的基礎(chǔ)架構(gòu)

原力協(xié)議基礎(chǔ)架構(gòu)由三部分組成,分別是共識(shí)+網(wǎng)絡(luò)層、協(xié)議層、應(yīng)用層。該架構(gòu)將會(huì)承擔(dān)原力協(xié)議未來(lái)所有業(yè)務(wù)。

原力協(xié)議架構(gòu)圖

區(qū)塊鏈協(xié)議層 當(dāng)前,區(qū)塊鏈技術(shù)還缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),各區(qū)塊鏈生態(tài)也具有一定開(kāi)發(fā)者和用戶, 為了更好的提供技術(shù)服務(wù),原力協(xié)議首先將在主流公鏈和聯(lián)盟鏈開(kāi)發(fā)應(yīng)用協(xié)議層以及孵化去中心化金融應(yīng)用。支持的區(qū)塊鏈平臺(tái)包括 Bitcoin、Ethereum、EOS、Hyperledger、Cosmos、Polkadot、RSK、ETC 等等。同時(shí),原力協(xié)議將設(shè)計(jì)適合金融業(yè)務(wù)的共識(shí)協(xié)議,并結(jié)合 Layer2 層對(duì)擴(kuò)展性和跨鏈互操作的支持,提供安全、可靠、高性能的金融區(qū)塊鏈解決方案。

協(xié)議層 應(yīng)用協(xié)議層向應(yīng)用層封裝網(wǎng)絡(luò)通信,協(xié)議編解碼,異常處理等細(xì)節(jié),暴露友好的面向?qū)ο蟮墓δ芙涌冢瑧?yīng)用服務(wù)面向接口編程,專(zhuān)注于實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)邏輯,而不需要承擔(dān)區(qū)塊鏈底層技術(shù)實(shí)現(xiàn)的開(kāi)銷(xiāo)。金融業(yè)務(wù)種類(lèi)繁多,規(guī)則非常復(fù)雜,通過(guò)對(duì)金融業(yè)務(wù)的抽象,原力協(xié)議在協(xié)議層設(shè)計(jì)基本組件、金融組件和擴(kuò)展組件三部分。

基本組件:分布式數(shù)字身份、錢(qián)包、安全與隱私保護(hù)、治理和預(yù)言機(jī);金融組件:金融產(chǎn)品、金融模型、資產(chǎn)托管、拍賣(mài);擴(kuò)展組件:大數(shù)據(jù)、人工智能。

應(yīng)用層 通過(guò)使用原力協(xié)議SDK及API,加密數(shù)字金融應(yīng)用開(kāi)發(fā)者可以開(kāi)發(fā)如下去中心化應(yīng)用。

借貸:零售銀行借貸,P2P(點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸),消費(fèi)分期;穩(wěn)定幣:數(shù)字資產(chǎn)抵押模式;交易所:中心化交易所、去中心化交易所;金融衍生品:期貨、期權(quán)、互換、CDS、TRS 等;保險(xiǎn):壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等;債券:零息債券、付息債。

基于原力協(xié)議的基礎(chǔ)架構(gòu),原力生態(tài)正在搭建。

2、原力生態(tài)

原力協(xié)議項(xiàng)目啟動(dòng)以后,團(tuán)隊(duì)通過(guò)自建礦池、礦場(chǎng),一方面獲得支持項(xiàng)目發(fā)展的資金,另一方面也對(duì)行業(yè)的特點(diǎn)有了深入掌握。通過(guò)與貝寶BABEL、幣貸網(wǎng)、克班克等借貸團(tuán)隊(duì)進(jìn)行戰(zhàn)略合作,一方面擴(kuò)大自身的借貸業(yè)務(wù)量,另一方面也為后續(xù)去中心化借貸業(yè)務(wù)積累企業(yè)端戰(zhàn)略合作伙伴。

以上這些都在不斷促使原力協(xié)議生態(tài)的發(fā)展。其中穩(wěn)定幣Qian、借貸項(xiàng)目幣幣貸等一系列項(xiàng)目均開(kāi)始落地應(yīng)用。

穩(wěn)定幣 Qian 是數(shù)字資產(chǎn)質(zhì)押發(fā)行的穩(wěn)定幣,這種模式的原理是在區(qū)塊鏈的智能合約上抵押數(shù)字資產(chǎn),從而發(fā)行錨定法幣價(jià)格的數(shù)字貨幣。在這種模式下,每一個(gè)發(fā)行出的穩(wěn)定幣,背后都有對(duì)應(yīng)的數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行抵押,比如 BTC、ETH 等目前主流的數(shù)字貨幣。

但由于這些數(shù)字資產(chǎn)本身價(jià)格波動(dòng)較大,因此一般要通過(guò)超額抵押以及強(qiáng)制清算等風(fēng)控機(jī)制保證每個(gè)價(jià)值 1 美元穩(wěn)定幣,背后至少存在價(jià)值 1 美元的抵押物,可以在清算的過(guò)程中獲得。相較于同樣有抵押物的法幣儲(chǔ)備模式,Qian 主要優(yōu)勢(shì)在于體現(xiàn)了區(qū)塊鏈的去中心化思想,質(zhì)押物鎖定在智能合約里,公開(kāi)透明,無(wú)法被挪用或凍結(jié),沒(méi)有任何人或者機(jī)構(gòu)可以直接控制穩(wěn)定幣的發(fā)行。

穩(wěn)定幣的發(fā)行與借貸有天然聯(lián)系,原力協(xié)議提出,基于多種公鏈加密資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定幣的抵押發(fā)行,為穩(wěn)定幣發(fā)行服務(wù)商提供開(kāi)源框架,允許其自定義抵押資產(chǎn)種類(lèi)、比例、治理機(jī)制,用市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的思路選擇最優(yōu)化的跨鏈抵押資產(chǎn)組合。

出于項(xiàng)目的這種開(kāi)放式的設(shè)計(jì),原力協(xié)議和市場(chǎng)上現(xiàn)有的穩(wěn)定幣項(xiàng)目方都不是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系,現(xiàn)有的穩(wěn)定幣項(xiàng)目未來(lái)通過(guò)接入原力協(xié)議的API接口,就可以與原力協(xié)議的借貸、穩(wěn)定幣網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交互,為自身的穩(wěn)定幣找到更多的業(yè)務(wù)場(chǎng)景與底層資產(chǎn)。

戰(zhàn)略合作 團(tuán)隊(duì)已經(jīng)擬定了與COSMOS、Celer Network和RSK等一流項(xiàng)目合作的具體方案,后續(xù)的業(yè)務(wù)合作將會(huì)盡快開(kāi)展。

原力協(xié)議的用戶是各大公鏈的金融應(yīng)用開(kāi)發(fā)者,以及在這些金融應(yīng)用背后的終端用戶。對(duì)于金融應(yīng)用維護(hù)者,他們可能有比較強(qiáng)的行業(yè)資源以及用戶資源,在技術(shù)方面希望能夠有可靠的技術(shù)合作伙伴,并且能夠通過(guò)應(yīng)用的設(shè)計(jì)增加自己的用戶數(shù)以及交易深度和流動(dòng)性。這樣的金融應(yīng)用項(xiàng)目方將成為我們的深度合作伙伴。在終端用戶、去中心化金融應(yīng)用與原力協(xié)議三者之間,通過(guò)金融業(yè)務(wù)這個(gè)紐帶能夠維系到一起,形成生態(tài)閉環(huán)。

幣幣貸業(yè)務(wù) 幣幣貸是基于原力協(xié)議搭建的全球去中心化數(shù)字資產(chǎn)借貸平臺(tái),鏈上操作,安全可靠,全球深度,極致體驗(yàn)。抵押資產(chǎn)存放于智能合約,打造安全可信的借貸平臺(tái)。

幣幣貸由原力協(xié)議孵化,并獲得原力投資、AlphaCoin Fund戰(zhàn)略投資,與Kcash、貝寶、比特金服、幣貸網(wǎng)等達(dá)成戰(zhàn)略合作,共同拓展加密數(shù)字金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)。

基于原力協(xié)議生態(tài)發(fā)行的代幣FOR目前已經(jīng)上線了Bibox、抹茶交易所、BIKI與HOTBIT,未來(lái)有可能會(huì)上線更多交易所。

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