在資產(chǎn)管理行業(yè)中，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)憑借資金體量大、負(fù)債周期長(zhǎng)、投資風(fēng)格穩(wěn)健的核心優(yōu)勢(shì)占據(jù)重要地位。其日常運(yùn)營(yíng)需處理海量交易單據(jù)、復(fù)雜合同文本及頻繁更新的監(jiān)管政策文件，如何將這些非結(jié)構(gòu)化文檔高效、準(zhǔn)確、可追溯地轉(zhuǎn)化為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，成為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。近日，某頭部保險(xiǎn)資管公司通過與合合信息開展兩期遞進(jìn)式合作，構(gòu)建文檔解析、抽取與比對(duì)核心能力，在交易管理、對(duì)賬管理等多場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)數(shù)字化升級(jí)，達(dá)成“運(yùn)營(yíng)提效”與“合規(guī)賦能”雙重目標(biāo)。
據(jù)悉，該公司此前在基金運(yùn)營(yíng)與合規(guī)管理領(lǐng)域面臨雙重挑戰(zhàn)?；疬\(yùn)營(yíng)層面，每日需處理大量來(lái)自各方機(jī)構(gòu)的基金確認(rèn)單、對(duì)賬單、提取指令等單據(jù)，這些單據(jù)格式各異且多為掃描件或PDF，依賴人工錄入核對(duì)，不僅耗時(shí)耗力，更易因人為失誤引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理層面，法務(wù)部門需審核大量用印前后合同文本防范條款篡改風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)團(tuán)隊(duì)需跟蹤比對(duì)高頻更新的監(jiān)管文件，投資監(jiān)督環(huán)節(jié)需嚴(yán)格核查不同版本投資監(jiān)督事項(xiàng)表，傳統(tǒng)人工比對(duì)方式效率低下，難以保障審查的全面性與準(zhǔn)確性。
針對(duì)上述痛點(diǎn)，雙方合作的一期項(xiàng)目聚焦基金運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景效率提升，部署合合信息INTSIG DocFlow文檔自動(dòng)化處理平臺(tái)，構(gòu)建海量多格式業(yè)務(wù)單據(jù)自動(dòng)化處理能力。該平臺(tái)具備高精度場(chǎng)景化智能解析與信息抽取能力，可兼容復(fù)雜版式與多種文件格式，能智能優(yōu)化文檔模糊、傾斜等圖像質(zhì)量問題，完整還原無(wú)線表格、合并單元格等復(fù)雜結(jié)構(gòu)的表格邏輯，精準(zhǔn)提取行列數(shù)據(jù)。在實(shí)際應(yīng)用中，系統(tǒng)可精準(zhǔn)抽取基金申購(gòu)贖回確認(rèn)單中的申請(qǐng)日期、基金代碼等核心要素，以及基金對(duì)賬單中的持有份額、凈值等數(shù)據(jù)，并自動(dòng)對(duì)接內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)“文檔輸入-數(shù)據(jù)輸出-業(yè)務(wù)處理”端到端自動(dòng)化閉環(huán)，顯著減少人工干預(yù)。
二期項(xiàng)目則聚焦深化合同與文檔管理風(fēng)控能力，引入合合信息TextIn合同比對(duì)產(chǎn)品。該產(chǎn)品支持多格式文檔一鍵比對(duì)，可精準(zhǔn)定位文本段落、表格、印章間的差異，實(shí)現(xiàn)差異全量覆蓋，平均2分鐘即可完成100頁(yè)文檔比對(duì)，且支持差異結(jié)果一鍵導(dǎo)出。目前，該能力已廣泛應(yīng)用于多個(gè)合規(guī)場(chǎng)景：合同用印審核中，自動(dòng)高亮版本間增刪改內(nèi)容，杜絕擅自篡改風(fēng)險(xiǎn)；政策更新追蹤中，快速定位監(jiān)管文件條款變動(dòng)并留痕存檔，提升響應(yīng)效率；投資監(jiān)督中，精準(zhǔn)識(shí)別投資監(jiān)督事項(xiàng)表的要求變化，規(guī)避投資越權(quán)與違約風(fēng)險(xiǎn)。
此次合作通過分階段遞進(jìn)式建設(shè)，高效破解了保險(xiǎn)資管運(yùn)營(yíng)與合規(guī)環(huán)節(jié)的核心痛點(diǎn)。依托合合信息的文檔智能處理技術(shù)，該頭部保險(xiǎn)資管公司成功實(shí)現(xiàn)非結(jié)構(gòu)化文檔向結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的高效轉(zhuǎn)化，不僅大幅提升運(yùn)營(yíng)效率、降低人工風(fēng)險(xiǎn)，更強(qiáng)化了合規(guī)風(fēng)控的全面性與準(zhǔn)確性，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了可借鑒的實(shí)踐范例。
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