1.做好理財計劃
私人理財計劃也稱為私人理財計劃，是指個人或家庭根據(jù)家庭客觀條件和財力而制定的一系列相互協(xié)調(diào)的計劃，目的在于實現(xiàn)人生各個階段的目標(biāo)，包括事業(yè)、財產(chǎn)、子女教育、退休等。個人理財計劃是進(jìn)行投資活動的基本前提，任何投資都是必不可少的。
第二，設(shè)定理財目標(biāo)
做好理財工作，首先要明確一個目標(biāo)。個人理財?shù)哪康臒o非就是存錢、保本、增值，具體的需要取決于個人的需求。對有些學(xué)生和老年人來說，儲蓄和保本的目標(biāo)可能更多，相對花費的時間和精力也會更少；當(dāng)然，增值理財也需要花費更多的精力。
第三，投資項目的選擇
設(shè)定好理財目標(biāo)做好理財計劃，下一步就是選擇投資項目，在選擇之前還是先搞清楚幾個問題。
一、投資目的
盡管賺錢是投資的基本目標(biāo)，但投資目標(biāo)因其所處的人生階段而有所不同。年青一族正處在人生的初期，面對著房貸、車貸等生活壓力，選擇投資，或許會更加注重收益，一些高收益的投資理財形式會更加吸引他們的目光，比如互聯(lián)網(wǎng)金融投資理財平臺房易貸，其年化收益高達(dá)14%，平臺是網(wǎng)貸行業(yè)中為數(shù)不多的對接銀行存管、公開資金流向的信息中介平臺；對父輩來說，已經(jīng)進(jìn)入人生的成熟期，接下來面臨的可能是養(yǎng)老問題，所以安全和穩(wěn)定是他們投資的首要要求。
二、每月收入費用
有的人收入高，有的人收入低，核實自己的真實收入一是可以讓自己選擇更適合自己經(jīng)濟(jì)實力的投資理財方式，二是可以保證以后的投資理財行為不會影響正常的生活。
4.投資的限定期限
要先定一個投資期限，什么時候再去投資，比如買一張某種類型的票之前，決定是長期跟進(jìn)還是短期炒作，如果沒有設(shè)定好期限，你很容易產(chǎn)生“再等一次”的心理，因為投資就像賭博一樣，都有“今天運氣不好明天就贏回來”的思維，一旦股價下跌，就會不甘心就這樣賭輸，于是選擇了跟蹤，結(jié)果導(dǎo)致更大的損失。因此，在開始前就應(yīng)該知道結(jié)束的時間。
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