A5創(chuàng)業(yè)網(wǎng)(公眾號:iadmin5)10月12日訊，近日人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布 《互金從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》從而建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制。
據(jù)悉，《管理辦法》出臺主要目的一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制。二是建立對全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則?！豆芾磙k法》對從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行原則性規(guī)定。同時(shí)，明確由互金協(xié)會協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。
客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。
管理辦法規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)要確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源，不得為身份不明或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。
申請創(chuàng)業(yè)報(bào)道，分享創(chuàng)業(yè)好點(diǎn)子。點(diǎn)擊此處，共同探討創(chuàng)業(yè)新機(jī)遇！
