近日，一場(chǎng)由宜享花技術(shù)賦能、協(xié)同上海與山東兩地警方展開(kāi)的集中收網(wǎng)行動(dòng)取得重大突破，長(zhǎng)期以“代理維權(quán)”“債務(wù)優(yōu)化”為名實(shí)施詐騙、擾亂金融秩序的“51投訴”黑產(chǎn)團(tuán)伙被徹底摧毀。在此次行動(dòng)中，宜享花依托自研的“Hawkeye反欺詐管理系統(tǒng)”，通過(guò)智能分析精準(zhǔn)鎖定犯罪線索，為案件偵辦提供了關(guān)鍵支持，彰顯了科技助力金融安全治理的實(shí)戰(zhàn)效能。
經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙利用債務(wù)逾期人群的焦慮心理，在各類線上平臺(tái)廣泛發(fā)布關(guān)于“債務(wù)重組”“債務(wù)優(yōu)化”等不實(shí)信息，并以“低成本解決債務(wù)問(wèn)題”為誘餌博取消費(fèi)者信任。一旦得逞，團(tuán)伙便非法索取受害者的身份證件、銀行賬戶等敏感信息，進(jìn)而誘騙其簽訂所謂的“代理服務(wù)協(xié)議”，并借此向金融機(jī)構(gòu)發(fā)起大量惡意投訴。此類行徑不僅嚴(yán)重危及消費(fèi)者個(gè)人信息安全，更對(duì)金融機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)營(yíng)秩序造成干擾與破壞。
在此次案件的偵破過(guò)程中，宜享花自主研發(fā)的核心反欺詐技術(shù)發(fā)揮了關(guān)鍵作用。依托其“Hawkeye反欺詐管理系統(tǒng)”，平臺(tái)通過(guò)大數(shù)據(jù)分析與AI模型，對(duì)全量投訴數(shù)據(jù)及用戶行為軌跡進(jìn)行實(shí)時(shí)聚類分析，迅速識(shí)別出多起投訴中存在的“話術(shù)高度一致、訴求明顯異常、時(shí)段集中爆發(fā)”等風(fēng)險(xiǎn)特征，從而精準(zhǔn)鎖定可疑線索。隨后，宜享花第一時(shí)間啟動(dòng)警企聯(lián)動(dòng)機(jī)制，將研判成果及相關(guān)證據(jù)移交公安機(jī)關(guān)，為案件的高效偵辦與精準(zhǔn)打擊提供了有力的技術(shù)支撐。
事實(shí)上，此次成功打擊“51投訴”團(tuán)伙的行動(dòng)，正是宜享花長(zhǎng)期致力于金融黑灰產(chǎn)治理的典型體現(xiàn)。作為一家負(fù)責(zé)任的金融科技平臺(tái)，宜享花始終將維護(hù)金融安全、打擊違法犯罪置于企業(yè)發(fā)展的核心位置。通過(guò)持續(xù)構(gòu)建“技術(shù)賦能+機(jī)制創(chuàng)新+行業(yè)協(xié)同”三位一體的防控體系，宜享花已逐步建立起覆蓋全鏈條、多維度、立體化的黑灰產(chǎn)治理與防御系統(tǒng)。
當(dāng)前，金融黑灰產(chǎn)活動(dòng)日趨隱蔽化、鏈條化與技術(shù)化，各類新型犯罪手段不斷翻新，持續(xù)沖擊金融秩序與用戶安全。面對(duì)這一態(tài)勢(shì)，國(guó)家監(jiān)管部門(mén)重拳出擊、多線并舉：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合公安部專項(xiàng)部署打擊行動(dòng)，各地網(wǎng)信部門(mén)依法清理封禁大量涉黑產(chǎn)違規(guī)賬號(hào)，形成監(jiān)管合圍之勢(shì)，有力震懾了違法犯罪行為，展現(xiàn)出維護(hù)金融安全與市場(chǎng)穩(wěn)定的鮮明態(tài)度與堅(jiān)定決心。
作為深耕金融科技領(lǐng)域的平臺(tái)，宜享花將持續(xù)強(qiáng)化技術(shù)研發(fā)投入，不斷升級(jí)反欺詐與風(fēng)險(xiǎn)防控能力。同時(shí)，將繼續(xù)深化與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)及行業(yè)伙伴的常態(tài)化協(xié)作機(jī)制，積極推動(dòng)信息共享、技術(shù)聯(lián)防與行動(dòng)聯(lián)動(dòng)，共同構(gòu)建開(kāi)放共治、安全可信的金融生態(tài)。
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