12月14日，第三屆新華財經(jīng)金諮獎基金投顧評選頒獎盛典在廣州舉辦，中歐財富以深耕用戶需求、持續(xù)探索對客深服務(wù)，榮獲基金投顧顧問服務(wù)金諮獎。
新華財經(jīng)“金諮獎”基金投顧評選由中國經(jīng)濟信息社主辦，獎項是對基金投顧機構(gòu)在顧問服務(wù)、投資研究、系統(tǒng)運營等方面的綜合評價，今年已是中歐財富連續(xù)第三年榮獲基金投顧金諮獎殊榮。
投前賬戶規(guī)劃，為用戶提供個性化資產(chǎn)配置建議
為了提高投顧方案與用戶需求之間的匹配度，中歐財富今年進一步優(yōu)化升級了私人財富規(guī)劃服務(wù)工具，從大類配置、品類分布、行業(yè)穿透、持基分析等維度切入，全面幫助用戶深度診斷自己的持倉，并依據(jù)個性化的風險偏好及當下大類資產(chǎn)的回報預期，提供著眼于整體賬戶的優(yōu)化方案。
截至目前，中歐財富平臺已有超2000人使用了私人財富規(guī)劃工具，其中近70%的用戶完成了資產(chǎn)診斷流程體驗，并有超60%的用戶接受了資產(chǎn)規(guī)劃優(yōu)化建議。（數(shù)據(jù)來源：中歐財富，截至2024/12/09）
與此同時，為了幫助用戶對自己的賬戶健康度和資產(chǎn)診斷建議方案有一個更清晰、深度的理解，中歐財富配套組建了遠程投顧服務(wù)團隊，不僅在自營APP上也通過對外合作賦能，為天天基金和京東金融的用戶提供1V1的賬戶診斷和資產(chǎn)配置建議服務(wù)。
截至目前，中歐財富遠程投顧團隊在天天基金和京東金融已累計服務(wù)用戶3000人，累計服務(wù)時長近1599小時，其中超20%的用戶已累計接受了3次（含）以上的遠程投顧服務(wù)，超40%用戶累計服務(wù)時長超30分鐘，用戶滿意度達96%。（數(shù)據(jù)統(tǒng)計：中歐財富，截至2024/10/11）
投研服務(wù)工具化，讓投研觀點更易懂
中歐財富今年另一項重要的投顧服務(wù)升級，體現(xiàn)在投研增值服務(wù)。一方面，中歐財富上線了中歐財富研究院，集合了投顧投研團隊對大類資產(chǎn)配置、海外及商品以及熱點投資主題的分析和研判。值得一提的是，在對大類資產(chǎn)的月度觀點中，中歐財富將投研對于資產(chǎn)的觀點轉(zhuǎn)化為量化的打分模型，通過定量打分+定性分析的展現(xiàn)形式，幫助用戶更好把握不同資產(chǎn)的當下配置價值。
除此之外，中歐財富還通過產(chǎn)品化能力將投研底層框架和實時觀點更具象地向用戶展示，并能直接為用戶所用，為投資決策提供幫助。中歐財富推出了一系列涵蓋市場情緒、股市、債市的指標，將投顧投研對市場的底層研究轉(zhuǎn)化為量化、周度更新的打分信號，并通過產(chǎn)品化工具支持用戶自主訂閱，更好為投資決策賦能。
其中，依托于這類信號開發(fā)的發(fā)車服務(wù)，也有效優(yōu)化了投資者的實際投資體驗。以2022年上線的全明星智慧跟投計劃為例，截至11月8日，跟投計劃的主理人賬戶已經(jīng)盈利6.03%，而同期中證偏股基金指數(shù)收益率仍為-17.85%（注1）。近期，中歐財富也全新上線了一款債券類發(fā)車策略【薪動月月投】，將投研日常跟蹤的指標轉(zhuǎn)化為四檔債市信號，為對債券投資感興趣的用戶提供更佳的投資解決方案。
在基金投顧試點即將轉(zhuǎn)常規(guī)之際，中歐財富相信伴隨越來越多的金融機構(gòu)參與到投顧業(yè)務(wù)中來，未來有望形成更加多元化的市場，不僅能為投資者提供更好的選擇，也將推動基金投顧業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新和完善。中歐財富也將持續(xù)秉持從用戶需求出發(fā)、以終為始的初心，持續(xù)加深用戶需求洞察、迭代服務(wù)模式和業(yè)務(wù)形態(tài)，以為更多用戶創(chuàng)造價值而努力。
注1：數(shù)據(jù)來源：中歐財富，2022/7/28-2024/11/8。全明星智慧跟投計劃主理人實盤業(yè)績6.03%，同期超級股票全明星業(yè)績比較基準為-17.85%。超級股票全明星成立于2017/9/5，過去五個完整年度業(yè)績及比較基準收益率分別為53.51%/42.64%、59.35%/50.55%、11.14%/4.03%、-23.28%/-21.49%、-13.7%/-14.34%。注：2023/10/14日前，策略業(yè)績比較基準為滬深300指數(shù)，2023/10/14日起，策略業(yè)績比較基準變更為中證偏股基金指數(shù) (930950.CSI)收益率 *98%+貨幣基金指數(shù)（H11025.CSI）收益率*2%中歐財富本著勤勉盡責、誠實守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風險。基金投資組合策略的風險特征與單只基金產(chǎn)品的風險特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項下各投資組合策略的業(yè)績僅代表過往業(yè)績，不完全等同于客戶投資該組合策略的賬戶實際收益，不預示其未來的業(yè)績表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金投資顧問業(yè)務(wù)尚處于試點階段，存在因試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風險。基金有風險，投資需謹慎。以上內(nèi)容僅供參考，不預示未來表現(xiàn)，也不作為任何投資建議。其中的觀點和預測僅代表當時觀點，今后可能發(fā)生改變。未經(jīng)同意請勿引用或轉(zhuǎn)載。
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